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渝农商行(601077):县域优势延续,资产质量稳健-2025年半年报业绩点评
这篇研报讲什么？
摘要原文摘录#核心观点：1、2025H1公司营业收入147.41亿元，同比增长0.46%；归母净利润76.99亿元，同比增长4.63%。2、年化加权平均净资产收益率11.94%，同比下降0.24个百分点。3、利息净收入117.44亿元，同比增长5.98%；净息差1.60%，同比下降3BP。4、各项贷款余额7,652.45亿元，较年初增长7.14%；各项存款余额10,2…
研究对象渝农商行
发布机构中国银河证券
分析师张一纬
发布日期2025-08-29
原始报告提供原始报告入口
机构观点归属中国银河证券，研报雷达仅作摘要整理与机构观点聚合。以下为研报摘要原文摘录，内容以原始报告为准。
研究对象渝农商行
股票代码601077
公司共识评级看好近 180 天 · 20 家机构
一致目标价¥8.79中位数 · 11 家机构
研报摘要
摘要原文以原始报告为准
#核心观点：1、2025H1公司营业收入147.41亿元，同比增长0.46%；归母净利润76.99亿元，同比增长4.63%。2、年化加权平均净资产收益率11.94%，同比下降0.24个百分点。3、利息净收入117.44亿元，同比增长5.98%；净息差1.60%，同比下降3BP。4、各项贷款余额7,652.45亿元，较年初增长7.14%；各项存款余额10,251.95亿元，较年初增长8.84%。5、非息收入29.97亿元，同比下降16.56%；手续费及佣金净收入7.80亿元，同比下降13.22%。6、不良贷款率1.17%，较年初下降0.01个百分点；关注类贷款占比1.48%，较年初微升0.02个百分点。7、拨备覆盖率355.58%，较年初下降7.86个百分点；核心一级资本充足率13.30%，较年初下降0.94个百分点。 #盈利预测与评级：2025-2027年BVPS分别为11.91元/12.82元/13.80元，对应当前股价PB分别为0.54X/0.50X/0.47X。维持“推荐”评级。 #风险提示：经济不及预期，资产质量恶化风险；利率下行，NIM承压风险。
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