成都银行(601838):信贷依旧高增,息差预计企稳-季报点评
这篇研报讲什么？
摘要原文摘录#核心观点：1、2025年前三季度营业收入177.61亿元，同比增长3.01%；归母净利润94.93亿元，同比增长5.03%。2、净利息收入147.25亿元，同比增长8.24%，占总营收82.91%；非息净收入30.36亿元，同比下降16.52%。3、净息差1.62%，与上半年持平。4、手续费及佣金净收入3.75亿元，同比下降35.17%；投资净收益31.…
研究对象成都银行
发布机构天风证券
分析师刘杰
发布日期2025-11-06
原始报告提供原始报告入口
机构观点归属天风证券，研报雷达仅作摘要整理与机构观点聚合。以下为研报摘要原文摘录，内容以原始报告为准。
研究对象成都银行
股票代码601838
公司共识评级看好近 180 天 · 23 家机构
一致目标价¥21.6中位数 · 9 家机构
研报摘要
摘要原文以原始报告为准
#核心观点：1、2025年前三季度营业收入177.61亿元，同比增长3.01%；归母净利润94.93亿元，同比增长5.03%。2、净利息收入147.25亿元，同比增长8.24%，占总营收82.91%；非息净收入30.36亿元，同比下降16.52%。3、净息差1.62%，与上半年持平。4、手续费及佣金净收入3.75亿元，同比下降35.17%；投资净收益31.96亿元，同比增长3.73%。5、生息资产总计1.37万亿元，同比增长13.31%；贷款同比增长17.75%。6、计息负债余额1.27万亿元，同比增长2.63%；存款同比增长2.12%。7、不良贷款率0.68%，环比上升2bp；拨备覆盖率433.1%，环比下降19.57pct。 #盈利预测与评级：预测公司2025-2027年归母净利润同比增长分别为+6.48%、+8.33%、+8.57%。投资评级为买入。 #风险提示：宏观经济震荡，不良资产大幅暴露，息差压力大
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