杭州银行(600926):拨备夯实,资本充足
这篇研报讲什么？
摘要原文摘录#核心观点：1、2025年上半年营业收入同比增长3.90%，PPOP同比增长4.73%，归母净利润同比增长16.66%。2、总资产同比增长12.64%，贷款增速环比下降2.3个百分点至11.99%，存款增速下降4.9个百分点至16.23%。3、不良率0.76%环比持平，关注率0.51%环比下降3bp，拨备覆盖率520.89%环比回落9.18个百分点。4、手…
研究对象杭州银行
发布机构招商证券
分析师王先爽,文雪阳
发布日期2025-09-02
原始报告提供原始报告入口
机构观点归属招商证券，研报雷达仅作摘要整理与机构观点聚合。以下为研报摘要原文摘录，内容以原始报告为准。
研究对象杭州银行
股票代码600926
公司共识评级看好近 180 天 · 18 家机构
一致目标价¥20.34中位数 · 9 家机构
研报摘要
摘要原文以原始报告为准
#核心观点：1、2025年上半年营业收入同比增长3.90%，PPOP同比增长4.73%，归母净利润同比增长16.66%。2、总资产同比增长12.64%，贷款增速环比下降2.3个百分点至11.99%，存款增速下降4.9个百分点至16.23%。3、不良率0.76%环比持平，关注率0.51%环比下降3bp，拨备覆盖率520.89%环比回落9.18个百分点。4、手续费及佣金净收入同比增长10.78%，其他非息收入同比下降11.33%。5、核心一级资本充足率9.74%环比回升0.73个百分点。 #盈利预测与评级：公司业绩增速有望保持高位增长，维持“强烈推荐“评级。 #风险提示：经济恢复不及预期；资产质量恶化超预期。
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