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中国人保(601319):NBV延续高增,COR创十年同期最好水平-2025年半年报点评
这篇研报讲什么？
摘要原文摘录#核心观点：1、2025年上半年营业收入3240.1亿元，同比增长10.8%；归母净利润265.3亿元，同比增长16.9%。2、财产险保费收入3232.8亿元，同比增长3.6%；车险保费1440.7亿元，同比增长3.4%；非车险保费1792.2亿元，同比增长3.8%。3、综合成本率95.3%，同比下降1.5个百分点；承保利润117.0亿元，同比增长53.5…
研究对象中国人保
发布机构光大证券
分析师黄怡婷,王一峰
发布日期2025-08-31
原始报告提供原始报告入口
机构观点归属光大证券，研报雷达仅作摘要整理与机构观点聚合。以下为研报摘要原文摘录，内容以原始报告为准。
研究对象中国人保
股票代码601319
公司共识评级看好近 180 天 · 20 家机构
一致目标价¥9.59中位数 · 9 家机构
研报摘要
摘要原文以原始报告为准
#核心观点：1、2025年上半年营业收入3240.1亿元，同比增长10.8%；归母净利润265.3亿元，同比增长16.9%。2、财产险保费收入3232.8亿元，同比增长3.6%；车险保费1440.7亿元，同比增长3.4%；非车险保费1792.2亿元，同比增长3.8%。3、综合成本率95.3%，同比下降1.5个百分点；承保利润117.0亿元，同比增长53.5%。4、人身险新业务价值88.2亿元，同比增长62.7%；新单保费724.4亿元，同比增长15.5%。5、总投资收益414.8亿元，同比增长42.7%；年化总投资收益率5.1%，同比上升1.0个百分点。 #盈利预测与评级：预计2025-2027年归母净利润分别为471亿元、548亿元、611亿元。维持A/H股“买入“评级。 #风险提示：保费收入不及预期；资本市场大幅波动；利率超预期下行。
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