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中国人保(601319):COR显著改善,NBV延续高增-2025年中报点评
这篇研报讲什么？
摘要原文摘录#核心观点：1、2025H1公司实现营业收入3,240.14亿元，同比增长10.8%；归母净利润265.30亿元，同比增长16.9%。2、人保财险综合成本率95.3%，同比优化1.5个百分点，承保利润116.99亿元，同比增长53.5%。3、人保寿险NBV可比口径同比增长71.7%至49.78亿元；人保健康NBV可比口径同比增长51%至38.37亿元。4、…
研究对象中国人保
发布机构华西证券
分析师罗惠洲
发布日期2025-08-29
原始报告提供原始报告入口
机构观点归属华西证券，研报雷达仅作摘要整理与机构观点聚合。以下为研报摘要原文摘录，内容以原始报告为准。
研究对象中国人保
股票代码601319
公司共识评级看好近 180 天 · 20 家机构
一致目标价¥9.59中位数 · 9 家机构
研报摘要
摘要原文以原始报告为准
#核心观点：1、2025H1公司实现营业收入3,240.14亿元，同比增长10.8%；归母净利润265.30亿元，同比增长16.9%。2、人保财险综合成本率95.3%，同比优化1.5个百分点，承保利润116.99亿元，同比增长53.5%。3、人保寿险NBV可比口径同比增长71.7%至49.78亿元；人保健康NBV可比口径同比增长51%至38.37亿元。4、集团总投资收益414.78亿元，同比增长42.7%；年化总投资收益率5.1%，同比上升1.0个百分点。5、拟派发中期现金股息每股0.075元，同比增长19.0%。 #盈利预测与评级：预计2025-2027年营业收入分别为6,595亿元、7,126亿元、7,368亿元；预计归母净利润分别为455亿元、491亿元、529亿元。维持“买入”评级。 #风险提示：宏观经济大幅波动风险；权益市场震荡风险；利率大幅下行风险。
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